Cognos aide les banques à fixer le prix de leurs nouvelles offres afin de gagner en rentabilité. Le Blueprint IBM Cognos Relationship Pricing for Commercial Banking permet aux responsables de modéliser plusieurs scénarii de tarification et dévaluer le risque correspondant sur le plan de la relation avec le client. Communiqué de presse, Cognos, société du groupe IBM et leader mondial des solutions de business intelligence et de gestion de la performance, annonce le lancement dune nouvelle application conçue pour aider les banques commerciales à fixer efficacement le prix de leurs nouvelles offres en tenant compte des facteurs de risque associés et de la rentabilité de la relation globale avec le client.

Le Blueprint IBM Cognos Relationship Pricing for Commercial Banking fournit aux banques commerciales un cadre de gestion de la performance qui permet aux chargés de clientèle de modéliser en toute efficacité des scénarii doffre de crédit et dautres produits financiers parfaitement alignés sur les objectifs de lentreprise. Les chargés de clientèle peuvent analyser les nouvelles offres en fonction du portefeuille existant dun client et obtenir une visibilité complète de la projection de rentabilité totale de ce client et du risque correspondant. Il est donc plus facile de déterminer si le prix dune nouvelle offre atteint ou dépasse le taux de rendement minimal de la banque et daméliorer la rentabilité ajustée au risque (RAROC).

« Dans le climat dincertitude économique actuel, accentué dernièrement par la crise des subprimes, il est essentiel pour les banques de fixer efficacement le prix des produits et services quelles proposent à leurs clients. Une tarification compétitive, notamment pour les produits proposés par les chargés de clientèle, stimule la croissance organique, favorise lacquisition de nouveaux clients, fait naître des opportunités de vente croisée et améliore la rentabilité globale et la gestion du risque », déclare Patricia Hines, analyste senior au sein de la branche détudes banques de financement et dinvestissement du cabinet TowerGroup.

Parce quil utilise les fonctionnalités clé en main des produits IBM Cognos 8 Planning et IBM Cognos 8 Business Intelligence (BI), notamment les tableaux de bord, les rapports analytiques et un modèle de données préconfiguré, et quil intègre les meilleures pratiques du secteur bancaire, le Blueprint IBM Cognos Relationship Pricing for Commercial Banking fournit aux banques :

des fonctionnalités de tarification de leurs services de crédit et de gestion de comptes,
une capacité danalyse de la rentabilité de leurs offres et de la relation avec le client pour plusieurs scénarios de tarification,
des tableaux de bord personnalisés délivrant aux chargés de clientèle toutes les informations sur lactivité, la rentabilité et les propositions en cours pour les aider à prendre les bonnes décisions,
des tableaux de bord flexibles offrant aux responsables des informations pertinentes et parfaitement à jour sur le chiffre daffaires, la rentabilité et le niveau de risque de tous les portefeuilles,
des fonctions dadministration centralisée et un workflow intégré afin dassurer la cohérence et lexactitude du processus de modélisation, danalyse et dapprobation de la tarification des prêts ; le Blueprint fournit notamment aux banques un formulaire dapprobation des prix répertoriant toutes les offres à approuver et affichant le détail des propositions en attente.
«Les modèles de tarification à base de feuilles de calcul sont inefficaces car ils sont incapables de fournir la vision holistique de la relation client dont ont besoin les banques commerciales pour fixer de manière efficace le prix de leurs nouvelles offres», déclare Francis McKeon, directeur du secteur bancaire chez Cognos. «Or cest un inconvénient dautant plus grand que les banques cherchent plus que jamais à améliorer leur efficacité opérationnelle et à réduire leur exposition au risque. Ce nouveau Blueprint propose un modèle de tarification en fonction du risque inspiré des meilleures pratiques du secteur bancaire. Il permet aux chargés de clientèle dévaluer rapidement les scénarii de tarification des nouvelles offres, den mesurer la rentabilité et limpact en termes de risque puis de les comparer aux objectifs de taux de rendement minimal de la banque. Ils ont ainsi lassurance que les prix proposés sont bien en phase avec la stratégie de lentreprise et pourront être ajustés à mesure que celle-ci évolue.»

Disponible dès maintenant, ce nouveau Blueprint est le cinquième de la série des Banking Performance Blueprints lancée par Cognos depuis 2006 et qui comprend des solutions pour gérer la performance des agences et celle des segments de clients des banques daffaire et des banques de détail ainsi que des outils de calcul de la rentabilité ajustée au risque. Cognos propose également un Performance Blueprint pour la rentabilité des produits dassurance.

Cognos est reconnu comme lun des principaux fournisseurs de solutions de gestion de la performance pour le secteur bancaire. Plus de 1 000 établissements financiers de par le monde utilisent les solutions Cognos, parmi lesquels neuf des dix plus grandes banques européennes et les dix principales banques des Etats-Unis.

À propos des IBM Cognos Performance Blueprints :
Cognos propose une gamme complète de Performance Blueprints qui couvrent les aspects du processus de planification et de pilotage de la performance ayant un impact direct sur la capacité de lentreprise à créer de la valeur. Il est désormais possible dautomatiser, de simplifier et de transformer les processus fonctionnels et sectoriels afin daider les entreprises à générer plus de valeur. Mis au point par le Cognos Innovation Center for Performance Management, les IBM Cognos Performance Blueprints constituent un composant clé du système de pilotage de la performance de Cognos qui associe technologie, meilleures pratiques, solutions et applications analytiques ainsi quun vaste réseau de partenaires. Pour plus dinformations sur les IBM Cognos Performance Blueprints, rendez-vous à ladresse www.cognos.com/fr/products/blueprints.

A propos de Cognos, an IBM Company
Cognos, une société du Groupe IBM, est le leader mondial des solutions de Business Intelligence et de Gestion de la Performance. Elle édite des logiciels de Business Intelligence et de planification stratégique et des services pour aider les entreprises à planifier, comprendre et gérer leur performance opérationnelle et financière. IBM a fait lacquisition de Cognos en janvier 2008. Pour plus dinformations, consultez www.cognos.com/fr.
 


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